Care este riscul companiei?

Riscul companiei este incertitudinea financiară cu care se confruntă un investitor care deține valori mobiliare într-o anumită firmă. Se mai numește risc specific companiei, risc nesistematic și risc diversificabil. Riscul de a deține o companie poate fi atenuat prin strategii de investiții precum diversificarea și achiziționarea de valori mobiliare sau active necorelate.

definirea

Chei de luat masa

  • Riscul companiei este, de asemenea, cunoscut sub numele de risc nesistematic, care este un risc care poate fi diversificat prin deținerea de suficiente stocuri sau active.
  • Riscul companiei este orice risc, cum ar fi o reglementare sporită sau concurență, care ar putea afecta profitabilitatea sau solvabilitatea unei companii.
  • Riscul companiei este diferit de riscul sistematic, care este riscul de piață care afectează toate stocurile și nu poate fi diversificat,

Înțelegerea riscului companiei

Riscul companiei este riscul ca anumiți factori, interni sau externi, să afecteze o companie. Aceasta include modificări ale produselor sau poziției financiare a unei companii care ar putea avea un impact negativ asupra prețului acțiunilor unei companii. Investitorii pot limita proactiv expunerea unui portofoliu la urcările și coborâșurile performanței unei singure companii.

Vs. sistematică Riscuri nesistematice

În timp ce riscul nesistematic este riscul specific companiei, riscul sistematic este incertitudinea asociată cu investițiile pe o piață mai largă. Nu poate fi diversificat, deoarece afectează toate valorile mobiliare de pe piață. Evenimentele politice și economice majore, cum ar fi războaiele și recesiunile, sunt exemple de evenimente care prezintă un risc sistematic. Investitorii își pot reduce expunerea la riscuri sistematice prin acoperire.

În timp ce riscul este o parte esențială a realizării unor niveluri mai ridicate de câștiguri din investiții, cantitatea de risc asumată poate fi gestionată și personalizată în funcție de intervalul de timp al fiecărui investitor, de rata necesară de rentabilitate și de toleranța la risc.

Tipuri de riscuri ale companiei

Există multe tipuri de riscuri specifice întreprinderii care ar putea afecta rentabilitatea potențială sau chiar solvabilitatea unei companii. Aceasta poate include lucruri precum modificări ale reglementărilor care afectează o companie sau o retragere forțată. De asemenea, noii concurenți și frauda pot reprezenta, de asemenea, un risc,

Risc financiar

Există, de asemenea, anumite riscuri financiare legate de modul în care o companie gestionează banii. O companie poate fi afectată pozitiv sau negativ de modificări ale ratelor la care se poate împrumuta și de cât de multe datorii au în contabilitate. O firmă poate fi, de asemenea, extrem de dependentă de veniturile în creștere de la un grup mic sau cheie de clienți.

Risc de marketing

De asemenea, o companie trebuie să fie atentă la riscurile de relații publice pentru reputația sa. Un factor de influență ar putea într-o zi să se bucure de un produs și, a doua zi, să conducă un boicot asupra utilizării acestuia. Un studiu publicat sau o autoritate de reglementare guvernamentală poate enumera produsul unei companii ca fiind nesigur sau defectuos, riscând reputația companiei de a produce bunuri de calitate.

Risc operational

Riscurile operaționale pot rezulta din evenimente neprevăzute și/sau neglijente, cum ar fi o defecțiune a lanțului de aprovizionare sau o eroare critică fiind trecută cu vederea în procesul de fabricație. O încălcare a securității ar putea expune criminalilor informații confidențiale despre clienți sau alte tipuri de date proprietare cheie.

Risc strategic

Un risc strategic poate apărea dacă o afacere se blochează vânzând bunuri sau servicii într-o industrie pe moarte fără un plan solid de a evolua ofertele companiei. O companie poate întâmpina și acest risc prin încheierea unui parteneriat defectuos cu o altă firmă sau concurent care le afectează perspectivele de creștere viitoare.

Risc juridic

Riscurile legale și de reglementare pot expune o companie la o multitudine de datorii și potențiale procese din partea clienților, furnizorilor și firmelor concurente. Acțiunile de executare din partea agențiilor guvernamentale și modificările legilor pot fi, de asemenea, dificil de protejat.